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你知道嗎?無論是銀行卡、微信、支付寶，還是其他第三方支付平臺，只要你的收款金額超過一定的數額，就有可能被查，甚至被凍結賬戶!
2023年10月，一家企業曾因個人賬戶收款未報稅構成偷稅，僅罰款就高達300萬元。
1、個人賬戶收款多少容易被查?
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》曾給出明確答案：
這3種情況，會被重點監管：
01.任何賬戶的現金交易超過5萬元;
02.公戶轉賬超過200萬元;
03.私戶轉賬超20萬元(境外)或50萬元(境內)。
15項可疑交易重點監管：
01.短期內資金分散轉入、集中轉出，或集中轉入、分散轉出;
02.資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符;
03.資金收付流向與企業經營范圍明顯不符;
04.企業日常收付與企業經營特點明顯不符;
05.周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符;
06.相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付;
07.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付;
08.短期內頻繁地收取與其經營業務明顯無關的個人匯款;
09.存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符;
10.個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付;
11.與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付;
12.頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付;
13.有意化整為零，逃避大額支付交易監測;
14.中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為;
15.金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。
央行發布的銀發〔2018〕125號文件中提到，非銀行支付機構也需要提交大額交易報告，也就是說通過微信、支付寶等第三方支付機構進行大額交易也會被稽查到!
2、“雙高”人群監管更嚴!
01.中共中央辦公廳國務院辦公廳曾印發《關于進一步深化稅收征管改革的意見》，明確：
?、賹⒔⒔∪?ldquo;信用+風險”為基礎的新型監管機制……依法加強對高收入高凈值人員的稅費服務與監管;
?、诩訌娭攸c領域風險防控和監管。對逃避稅問題多發的行業、地區和人群，根據稅收風險適當提高“雙隨機、一公開”抽查比例;
?、蹖﹄[瞞收入、虛列成本、轉移利潤以及利用“稅收洼地”、“陰陽合同”和關聯交易等逃避稅行為，加強預防性制度建設，加大依法防控和監督檢查力度。
02.根據《國家稅務總局關于切實加強高收入者個人所得稅征管的通知》：
?、賹⒅攸c關注高收入行業企業的中高層管理人員各項工資、薪金所得，尤其是各類獎金、補貼、股票期權和限制性股票等激勵所得;
?、谕七M年所得12萬元以上納稅人自行納稅申報常態化管理，不斷提高申報數據質量，加強申報補繳稅款管理;
③對以各種發票沖抵個人收入，從而偷逃個人所得稅的行為，嚴格按照稅收征管法的規定予以處罰;
?、軐ν顿Y者本人及其家庭成員從法人企業列支消費支出和借款的，應認真開展日常稅源管理和檢查，對其相關所得依法征稅;涉及金額較大的，應核實其費用憑證的真實性、合法性;
?、菁訌姸悇諜C關與公安、工商、銀行、證券、房管、外匯管理、人力資源和社會保障等相關部門與機構的協作，共享涉稅信息，完善配套措施。
最后提醒大家，注意保護個人信息，勿進行非法交易。
01.遵守法律法規，不進行非法交易、洗錢等違法行為;
02.在使用微信、支付寶等平臺進行轉賬收款時，要注意保護個人信息的安全，不要隨意泄露給他人;
03.如果轉賬收款金額超過了規定的數額，及時向相關部門報告并接受審查。
